Семнадцатого февраля Владимир Путин подписал закон № 6-ФЗ, о внесении поправок в Налоговый кодекс, которые существенно расширяют налоговым органам доступ к банковской тайне физических лиц. По сути, отменяющий в России банковскую тайну. Так же были утверждены изменения в статью 86 Налогового кодекса. Однако поправки были предложены Правительством ко второму чтению проекта закона, касающегося налогового контроля за ценами, поэтому не подверглись общественному обсуждению.

По новым правилам налоговые органы смогут запрашивать у банков гораздо больше информации о лицах, а именно:

• копии паспортов тех граждан, которые могут получать деньги со счета клиента или распоряжаться ими другим образом;
• доверенностей данной операции;
• договоры на обслуживание и открытие счёта, на пользование системой «банк-клиент»;
• информацию и документы, которую открывающее счёт лицо или его представитель предоставляет банку;
• карточки с образцами подписей и печатями;
• информацию о выгодоприобретателях — по отдельным операциям за конкретный период.

Запрашивать подобную информацию можно в определённых случаях:

• при проведении налоговой проверки;
• если вынесено решение о взыскании суммы налога;
• если операции по счёту приостановлены.

Данные сведения, могут быть запрошены как по индивидуальным предпринимателям и компаниям, так и по обычным гражданам пользующимися услугами банков. Однако если физическое лицо не будет иметь статус ИП, то это придётся согласовывать с вышестоящим налоговым органом или ФНС.